Dicas de investimento de Warren Buffet

A sabedoria financeira do cara é infinita.

Vamos ver abaixo algumas dicas de Warren Buffet sobre investimento.

1. Não perca dinheiro. 
Meu comentário: Eu tinha um amigo que dizia o seguinte: ganhe pouco dinheiro e perca menos ainda. Isso te fará rico.

2. Não se esqueça da Regra nº 1.
Meu comentário: É interessante também não temer demais perder dinheiro, e sim odiar perder dinheiro. É isso que os ricos fazem. É necessário se expor a alguns riscos para lucrar. Mas é importante ter muita raiva de perder, e não uma paranóia incontrolável de perder, pois isso pode te fixar somente em modalidades de investimentos que só darão rendimentos menores.

3. É mais fácil evitar problemas do que se livrar deles.

4. O mercado não perdoa aqueles que não sabem o que estão fazendo. 

5. Invista em uma empresa que até um imbecil conseguirá administrar, pois um dia um imbecil o fará.

6. Existe diferença entre empresas que precisam de muito capital e aquelas que precisam de pouco ou nenhum capital.  

7. Você não precisa recuperar o dinheiro da mesma forma que o perdeu.Meu comentário: Esse é um padrão de investimento muito comum e repetido em investidores inexperientes. Compra um papel, cai, ele volta a comprar durante a queda para "recuperar" o investimento, e aí cai mais ainda. Muito cuidado. 

8. Procure empresas previsíveis.
9. Com informações privilegiadas e 1 milhão de dólares, você pode ir à falência em 1 ano.
10. Aprenda não só com a sua experiência, mas com a dos outros também.
11. Uma característica humana é tornar coisas simples complicadas.
Meu comentário: tente explicar investimentos para leigos, verá como é difícil para eles entenderem coisas simples, como corretoras, modalidades de renda fixa, porque não é interessante investir seu dinheiro no banco. 

12. Diversificação é uma proteção à ignorância, faz pouco sentido para aqueles que sabem o que estão fazendo.
Meu comentário: Eu sou adepto da diversificação moderada, pois não trabalho diretamente com investimentos. Uma das outras formas que essa fase do Warren Buffet é famosa é: "Coloque todos ovos numa cesta e vigie muito bem ela." Enfim, se você não é especialista no setor e empresa que está comprando o papel, não deve colocar todo seu dinheiro nela. Mas se você sabe o que está fazendo, é por sua conta e risco. 

13. Você só precisa ter pouquíssimos acertos, contanto que cometa o mínimo de erros.
Meu comentário: é interessante saber proteger os investimentos. A cada entrada na bolsa é interessante colocar stops, para caso a operação não dê certo, você não perca muito tempo e/ou dinheiro.

14. Uma ação não sabe que você a possui. 
Meu comentário: Não tenha envolvimento emocional nos investimentos.

15. O que sobe não tem necessariamente que descer. 
Meu comentário: as vezes temos dificuldade de acreditar na tendência de alta, e esperamos queda num momento que ela não virá.

16. As pessoas não aprendem com a história. 
Meu comentário: Estude lembranças de situações antigas e aprenda a tirar proveito das novas situações quando elas surgirem.

17. Os mercados não são eficientes. Aprenda a tirar proveito das ineficiências dele. 
Meu comentário: Há uma série de lentidões e ineficiências no mercado, desde o acontecimento de coisas, mudanças nos cenários de atuação das empresas que influenciarão os preços dos papéis. Nesse momento o investidor pode atuar com essas informações para otimizar seus ganhos. Aqui no Brasil temos mais oportunidade ainda, pois temos uma economia e uma concorrência menos "eficiente" que as das outras bolsas do mundo.


Plus: O cara é tão gênio que escreveu até a situação para o Brasil a muito tempo atrás. Se tivessem implementado uma medida no Brasil, nunca que teríamos essa puta bagunça e crise no país.

"Eu acabaria com o déficit em cinco minutos. É só aprovar uma lei que diz que qualquer período em que haja um déficit maior que 3% do PIB, todos os membros eleitos do Congresso seriam inelegíveis para reeleição." Warren Buffet

Abraço!
Sucesso financeiro!

Bolsa bombando, Trades bem sucedidos em ELPL4 e Causos

Bolsa bombando

Esses últimos dias a bolsa tem tido uma alta inexplicável. 10 dias seguidos de alta. Algumas ações bombando, entre elas a ELPL4 eu consegui estar na onda e surfar.

Data compra

Papel

Compra

Qtd

Ordem compra

Alvo / Stop Gain

Stop Loss

Cot. atual ou vendida

Ordem venda

Variação

Data venda

Lucro

16/06/2016	ELPL4	6,62	200	1324,00	-	-	8,45	1.690,00	27,64%	30/06/2016	346
07/07/2016	ELPL4	9,62	200	1924,00	-	-	13,05	2.610,00	35,65%	19/07/2016	666

Olha que coisa linda. Milzinho no bolso do papai. Poderia ter sido mais, mas como não sou advinho nem tenho muito dinheiro para investir, o jeito é se contentar com isso. Mas só de pensar que comecei com uma carteira de 7500 em fevereiro e agora estou com uma carteira de 13 mil já é alguma coisa. Isso sem aporte nem nada, só com a valorização da carteira.

Esse ano o setor está bom para o setor elétrico, principalmente para as geradoras. CMIG4 eu tinha e me desfiz a umas semanas atrás mas voltou a bombar. ELET6 e outras estão praticamente com o mesmo gráfico de subida violenta. Quem estava nesse setor se deu bem. Infelizmente os preços já estão meio esticados mas há uma indicação forte que ELPL4 irá buscar os R$ 18, isso saiu num relatório desses bancos de investimento como o preço alvo dela. Analisem e tirem suas próprias conclusões! Calculem o risco.

Até a PETR4 deu uma esticada boa e está animando os "analistas". Mas continua uma empresa merda na situação atual, não vai ser um presidentinho ou um governo que vai chegar e tirar ela dessa situação, então com preço muito alto não tenho coragem de comprar.

Viagens

Na vida pessoal, algumas coisas interessantes para relatar. Fiz uma viagem para outro estado e fiz alguns amigos. A história de um desses amigos é impressionante, o cara era um carioca beta tímido que se tornou putão pegador mudou pra Floripa e está pegando lindas LCRs. Eu vi pessoalmente o desempenho do cara e é impressionante. O cara é muito gente boa, fizemos uma parceria legal mas que não posso comentar muito, a não ser os resultados aqui para vocês, no futuro. 

Encontrei um ex-amigo betoso do trabalho. O chimpa fazia uns bully comigo sobre minha tendência à calvície (quem tem isso sabe como incomoda) e foi sensacional encontrá-lo mais calvo que eu. Claro que zoei ele. Adoro constranger otários pau no cu que por terem alto carisma ou serem os "alfas" em energia social fazem piadinhas com os betas do grupo. (coloquei alfa entre aspas pois homens alfas não costumam fazer isso no grupo de amizades deles). Por eu não ser TÃO nerdoso e ter um senso de humor ácido e gosto por vingança, algumas vezes consigo zoar profundamente bullies dos grupos que ando, ao ponto de deixá-los realmente irritados. É meio que um senso de justiça, mas confesso que é mais uma diversão minha mesmo. Pelo menos para isso eu tenho um traquejo social razoável, pois me criei brincando com molecada da rua.

Esse meu colega era aqueles típicos chimpas esquerdistas metidos a alternativos, "questionador do capitalismo", "paz e amor", e "save the children of Africa" mas que quando fumam um cigarro jogam a bituca no chão ou quando usam o copo descartável jogam no chão também. A gente costumava andar junto, tomar umas, então cheguei para conversar com ele descontraído, como amigos homens se tratam. Ele para minha surpresa veio todo cheio de não-me-toques, e formalidades, maior viadagem. Como o mongolzão não deu muito papo, me despedi e saí fora.

Lembrei da anedota, mais pura verdade:

A verdadeira amizade feminina 
Duas mulheres se encontram na rua, uma delas saindo do cabeleireiro: 
Mulher 1: Olá, querida!!! Você cortou o cabelo? 
Mulher 2: Cortei amor! Você não imagina com quem... o Edson, aquele mago da tesoura. 
Mulher 1: Maaaraaaviiilhooosooo!!! Ficou 10 anos mais moça. Essas mechas, que bárbaro! Vou mandar fazer igualzinho. Foram luzes? 
Mulher 2: Não menina, é uma técnica nova de clareamento que ele trouxe da Itália. Imagina que... (Meia hora depois...) 
Mulher 1: Então tá bom, querida. Corre pra casa, que teu namorado vai morrer de orgulho da mulher que tem. 
Mulher 2: Ai amiga, te adoro! Beijinhos! 
Mulher 1 sai pensando: Como essa perua ficou ridícula! Será que ela não se enxerga? Não sei como aquele gato do namorado dela continua com ela. Se der mole eu agarro ele. 
Mulher 2 sai pensando: Essa galinha deve estar morrendo de inveja do meu visual. Ainda quer fazer igual, vê se pode! Com aquele cabelo que parece um arame. Nem com implante! 


A verdadeira amizade masculina 
Dois Homens se encontram na rua, um deles saindo do barbeiro: 
Homem 1: Opa! E aí, seu filho da puta? Tava cortando o cabelo, né? 
Homem 2: Não, seu puto... tirei pra lavar, aproveitei e deixei a orelha crescer! 
Homem 1: Que merda de corte, hein? Tu tá parecendo um viado. O cabeleireiro entendeu PRA BICHA ao invés de CAPRICHA, é? 
Homem 2: É... mas tua mãe gostou. 
Homem 1: Falou então... Ah, manda um beijo pra aquela gostosa da tua irmã, viu? 
Homem 2: Vai se foder, seu corno! Até mais! 
Homem 1 sai pensando: Esse cara... gente finíssima! Temo' que marcar umas cervejas. 
Homem 2 sai pensando: Adoro esse cara... muito gente boa... 

Voltando ao relato, por que estou dando ênfase a uma história e uma situação aparentemente tão irrelevante? É que lembrei que um dia, engraçado, na época que éramos "amigos", o cara me pediu dinheiro emprestado para comprar uma coisa. Pior, ele pediu meu nome emprestado na operação. Obviamente neguei, talvez até nem tivesse condições mesmo na época, não lembro exatamente. Aí você vê o cara e ele te trata como desconhecido. Então isso fica de alerta amigos, quem se finge de teu amigo hoje para te pedir dinheiro emprestado e você considerar fazer isso "pela amizade" no futuro ele pode fingir que nem te conhece. Ao lembrar disso, fiquei feliz e de consciência tranquila por não ter feito essa merda na época, e também ao sair e ver que estou mais bonito, com corpo mais legal e ganho mais que o babaca. Talvez ele ainda pegue mais mulheres (em quantidade) pois ele tem pinta de maconheiro "descolado" esquerdista, perfil que as mulheres adoram, mas com o tempo reverteremos isso. Como dizem, dinheiro vence tudo.

Emprestar o nome é o caralho!

Sucesso financeiro! 

Candlestick do Car4lh*

Aquele momento em que você está olhando aquele gráfico e a Matrix faz questão de mostrar que não gosta de você.

Minha estratégia de investimentos (alocação)

Após pesquisar e discutir com alguns investidores e consegui definir melhor minha estratégia de investimentos. Pelo menos a de alocação.

Buscarei investir 50% do meu capital em renda fixa (tesouro e LCIs) e 50% em aplicações de renda variável, principalmente ações. Vi recentemente um material excelente de um investidor explicando como definir bem sua estratégia de alocação ajuda o investidor a sempre comprar ações baratas e vender caras. Pretendo comentar depois. No momento estou com 90% em RV, irei aumentar aos poucos e conforme migro os ganhos em RV para a RF.

É necessário ter estratégia de alocação.

Após pesquisar e discutir com alguns investidores na bolsa, percebi que não vale a pena ter uma estratégia de investimento global (ex.: buy and hold, short, etc) para todos os papéis, e sim para cada um dos papéis. Parece óbvio mas muitas pessoas agem assim. Alguns papéis irei segurar, e outros fazer trade em médio prazo. Não irei fazer trades no mesmo dia pois não tenho disponibilidade para isso no meu trabalho (também acho idiota fazer day trade com pouco dinheiro e sem muito preparo e ferramentas, e os caras que eu vi fazendo isso nenhum ficou rico) e buscarei sempre o médio e longo prazo.

Capital
Apesar de eu não ter ainda 20k, que é o valor a partir do qual os analistas falam que vale a pena investir na bolsa, eu decidi que é interessante começar a investir pois estamos num período de vale muito fundo na Bovespa, com empresas sub-valorizadas demais. No momento que estou escrevendo, a Bovespa teve 6 altas consecutivas, dando sinais de recuperação. Nessa semana a Bovespa teve uma alta épica, e minha carteira que começou com 8k já está em 11k com essa valorização. Essa semana consegui ter um excelente ganho com a PETR4. Já realizei o lucro. Decidi vender pois na minha avaliação não irá subir mais do que o pico que deu. Infelizmente não tinha mais capital aplicado lá para ganhar mais, mas é melhor ter o risco diluído do que ficar com gastrite nervosa devido às variações do seu patrimônio colocando tudo numa única ação, o que é loucura.

Motivação
O outro motivo é que eu preciso aprender logo a operar na bolsa, sentir os axiomas atuando. Uma coisa é ler, a teoria. Os conceitos básicos. Os melhores conselhos dos maiores investidores. Você lê e se acha o Lobo de Wall Street. Outra coisa é lidar rotineiramente com o sentimento de ganhar e de perder dinheiro. Como é um valor que estou colocando apenas para aprendizado, pois estaria os 50% protegido pela renda fixa, na pior das hipóteses não será algo que vai me destruir financeiramente caso eu perca dinheiro.

É isso aí. Até chegar a um valor razoável, espero que esta estratégia me leve a uma subida mais ou menos contínua.


Sucesso financeiro!

Estamos em uma ótima hora para investir na bolsa?

Vejo os vários blogs de investimentos e confesso que me impressiono com a complexidade com que a galera lida com o tema. O pessoal já está em outro nível. Não vejo muita gente operando com firulas, opções, etc, mas mesmo assim dá pra ver que estão bem mais evoluídos do que eu.

O que tem acontecido nos últimos meses é o pessoal reportando repetidos meses desempenho ruim, negativo ou inconsistente. Não tem como ser diferente, pois a bolsa só caiu nestes últimos meses.

Mas o que está acontecendo no momento é interessante para investidores pobretões como nós. Puxada pelo mal desempenho na economia, a Bovespa está numa queda exagerada que é simplesmente irreal. Há empresas boas, com bons indicadores, bom prospecto, que tiveram apenas uma queda normal de lucro ou as vezes nem isso, que estão com um valor muito, mas muito baixo. Irrealmente baixo.

Não estou falando de casos como Petrobras, que apesar de estar barata é uma empresa altamente endividada e cheia de problemas devido ao governo e conjuntura global do petróleo (que por acaso, exatamente nesta semana está mudando), mas de empresas normais, com menos fatores externos sobre ela.

Para se ter ideia, um material publicitário que eu vi de uma empresa que vende serviços de consultoria para investimento (devemos analisar com cuidado, mas pegar o que tiver de bom), fez uma simulação como algo do tipo: quem investiu 2 mil reais no começo de 2000, hoje tem 4 MILHÕES. O texto fala o óbvio, que momentos de queda prolongada na Bovespa vêm sempre seguidos de longas altas (nenhum mercado cai infinitamente), gerando ótimas janelas de oportunidade  para investimento em ações.

Fui verificar e o fato é venéreo verídico, gráfico das ações dela é mais ou menos assim:

Olha isso manolo, PQP!

Agora vamos voltar ao momento presente. Vamos analisar uma boa empresa do ramo de metalurgia, que é líder em seu mercado.

Vamos agora mudar de setor da economia, vamos para uma empresa de telecomunicações que também é líder em seu mercado.

Posso pegar várias empresas boas aqui, que estão bem em seus mercados, com bons lucros, com sua participação no mercado garantida a médio prazo ou mesmo crescendo, e com o mesmo padrão. Não precisa ser nenhum gênio pra saber que este mercado está distorcido para baixo. Repare que botei os dois últimos gráficos na extensão de 1 ano.

Minha opinião é: SIM, este é um bom momento para se comprar ações, se você está pensando em médio prazo. É praticamente impossível que estas empresas não recuperem a médio prazo, seja dentro deste governo, ou de outro, de intervenção militar alienígena, demore 1, 2, 3 ou 4 anos, estas empresas vão sim recuperar o valor delas de mercado e você terá uma oportunidade talvez não tão grande como essa da Lojas Americanas de valorizar o capital milhares de vezes, mas de ao menos duplicar ou triplicar o seu investimento. Não tenho a menor dúvida. Claro, se você comprar ações merda, você vai se foder do mesmo jeito. Mas com tantas empresas boas tem que ser muito burro pra errar em todas. Esta é a beleza do momento.

Vale lembrar que: bolsa é um investimento variável; seguro morreu de velho; se conselho fosse bom se vendia (não estou sendo pago pra dar esses conselhos de graça); e que toda humildade de reconhecer que sou reles peixe pequeno, estou começando. Mas no momento o risco é muito maior de não aproveitar este momento do que de perder dinheiro, se você está pensando em investir a médio prazo. A galera que amargou prejuízos nos últimos meses certamente está enviesada negativamente pelas perdas, e pode deixar de ver que estavam comprando na hora errada e que agora é o momento certo, tanto é que a Bovespa já demonstra certos sinais de recuperação.



Sucesso financeiro a todos!

Comecei a operar!

Como me sinto

Comecei a operar na bolsa. Que sensação boa. Finalmente estou dando o primeiro passo para chegar ao milhão. É um pequeno passo para o milhão, mas um grande passo para a riqueza. Essa semana, depois de anos protelando, consegui finalmente ter a coragem e ação de fazer uma conta na corretora, transferir a grana e investir.

O que realmente sou

Andei pesquisando esses dias em vários canais do youtube de investidores, sites de especialistas, site da revista exame, e outros e tirei minhas próprias conclusões de boas ações para comprar. Não, não sou trouxa e não me deixo levar fácil, apenas tento tirar algo de bom do que pessoas com mais experiência falam. Acho extremamente válido. O problema é se o cara achar que já domina o negócio só porque ouviu meia dúzia de analistas falando sobre o mercado. A propósito, aceito suas análises sobre boas ações para comprar neste momento.

Pretendo divulgar quando tiver uma carteira de pelo menos umas 3 ou 4. Este momento está muito propenso para a bolsa, pois os preços de muitas empresas boas estão baratos demais. Pretendo escrever um texto em breve sobre isso. A lição que terei é que realmente preciso deste aprendizado. Se uma mera comprinha de 3 mil reais eu fiquei tremendamente aflito por causa da diferença de centavos que a minha ordem não executava, imagina quando o cara tiver dezenas, centenas de milhares de reais nesse negócio. Minha intenção é diversificar obviamente com renda fixa, mas neste momento o valor que tirei para investir vou colocar todo em ações, pois o tesouro sempre vai estar lá, já essa oportunidade de comprar ações baratas na bolsa nem sempre, e na pior das hipóteses, este valor se totalmente perdido (impossível pois investirei em empresas boas) não vai mudar nada em minha vida. Já se eu conseguir multiplicar este valor em médio prazo, vai dar uma alavancada boa para reinvestir em ações e em RF. Pretendo também fazer outro post sobre estratégia de investimentos, que também não tem nada de mirabolante.

Vitórias e derrotas
Esses dias fiz um negócio legal. Lucrei uns mil reais com o negócio. Muito bacana a sensação de ganhar uma graninha assim. Mas logo vem as lembranças que tenho que fazer uma manutenção no carro, fazer um upgrade no meu computador que já tinha me programado a meses (uso a máquina para trabalhar, ganho dinheiro diretamente com ela), ajudar um parente próximo que eu já tinha prometido. Engraçado como aparece fácil dívidas mesmo se você é controlado e relativamente bem frugal.


Abraços e até a próxima!